悉尼大学商学国贸双硕士毕业,现居澳洲,在澳学习生活15+年,从事教育咨询工作超过10年,澳洲政府注册教育顾问,上千成功升学转学签证案例,定期受邀亲自走访澳洲各类学校
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1. 谈谈你是如何操作金融交易问题的(Walk me through one of the deals on your resume)
同学们应聘私募资本时通常都会面临这样的问题,尤其是简历上充满交易记录的同学要注意了哦。面试官可能让你挑一个或者随机选一个去问你,从简单了解到非常细致的关于投资,买价,运营预测以及预期回报等,这是同学们首先要知道面试官通过这些问题要了解的是:投资判断能力,对私募投资过程,融资,财务以及建模的了解程度,专注能力以及对之前交易的总结反思。
所以在面试之前,首先要对自己进行如下评估:
l 确保自己了解购入价格,包括它所代表的企业估值倍数
l 资本来源以及用途
l 投资论题及其主要促成原因
l 过程中你做出的努力以及主要发现
l 主要风险和收益
2. 两个具有同样财务报表的公司却受到不同评估的主要因素会是什么?(What might cause two companies with identical financial statements to be valued differently?)
财报体现着公司业绩,但更深层次的公司原因还是需要更深的分析,公司价值首先取决于其预测的未来绩效,财报在这一方面是不足以评估的,例如在公司所处行业的成长前景以及公司市场份额,专利等都会令公司的评估结果有所差异。
3. 债务契约的类型和作用是什么?(What are some different types of debt covenants and what are they used for?)
债务契约是出借方和借贷者之间的合同约定,它赋予出借方一定权利去保护他们的投资。维护契约要求借贷方保留一定的股本作垫以确保他们的偿还能力;防范契约则制止了借贷方采取对出借方不利的行动,如借贷方在合同期间借贷更多,或者给股票持有者发放现金红利。严格的债务契约对私募投资者来说是风险更大的,违约可能导致股本投资打水漂。
4. 给你XX美金,你会选择投资?(If I gave you $XX, how would you invest it?)
这类问题是没有标准答案的,但好的答案可以展示你对投资,风险,收益以及机遇的理解。回答这类问题可以有如下套路:
l 讨论一些你可以进行的投资
l 陈述你的投机目标,风险偏好以及投资年限
l 比较你所列投资产品的风险,汇报以及年限
l 选择最能满足这些标准的产品
同学你可以选择这样回答:我最熟悉的投资选择有:私募共投,债券,以及股票,所以我希望将选择限制在这三个领域。现在距离我退休还有一段时间,所以我的主要目标是高回报率,然而我也想要五年内购置一套房产,所以我希望那时资金的流动性是相对宽松的。我愿意投资10%到私募共投,长期看来,它将产生最大收益。但它不会超过10%,因为共投的流动性并不高,而且直接由老板的收益决定。60%将用于指数型基金,并评分于国内和国际两支股,以充分利用股票的丰厚回报……
5. 如果你和卖方就今后经营绩效考虑不同,最终无法在资产价格方面无法达成一致,但你还是要达成交易,你会选择如何去做?(How might you still close a deal if you and the seller disagree on the price of the asset due to different projections of its future operating performance?)
该情况的经典做法是对赌协议。相对私募投资者来说,卖方对商业未来绩效更倾向于乐观描述,这种情况下,其中一方可以建议支付给卖方提议的部分购置价格,但这一笔钱通常要交由第三方保管,直到最终的营业绩效确定下来。如果最终绩效正如卖方描述的那样,那么投资者分期支付给卖方当时提议的价格,反之,投资者可以拿回部分或者全部对赌协议中的资金,这种方式是克服买卖双方估值差异的普遍方法。
职场充满技术面,所以同学们要想进入真正的金融领域还是要多多学习,掌握好各种投资技术,也希望今天的讲解可以给同学们一点思路,预祝同学们在将来在面试战场上首战告捷!
Amy GUO 经验: 16年 案例:4272 擅长:美国,澳洲,亚洲,欧洲
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